Co robią dla klientów doradcy finansowi?

Doradca finansowy to osoba, która udziela porad finansowych swoim klientom. Określając portfel inwestycyjny dla klienta, muszą oni mieć możliwość uwzględnienia szeregu informacji, w tym trendów ekonomicznych, zmian regulacyjnych oraz komfortu klienta i podejmowania ryzykownych decyzji. Główną częścią pracy doradcy finansowego jest zapewnienie klientom komfortu. Muszą zaufać klientom i dobrze reagować na ich pytania i obawy.

Co robią dla klientów doradcy finansowi?

Doradcy finansowi oceniają potrzeby finansowe osób i pomagają im w inwestycjach (takich jak akcje i obligacje), przepisach podatkowych i decyzjach ubezpieczeniowych. Pomagają klientom planować cele krótko- i długoterminowe, zalecają inwestycje dopasowane do celów klientów. Inwestują pieniądze klientów w oparciu o decyzje klientów.

Osobiści doradcy finansowi zazwyczaj wykonują następujące czynności:

  • Spotkają się z klientami osobiście, aby omówić ich cele finansowe
  • Wyjaśnić rodzaje świadczonych usług finansowych
  • Edukować klientów i odpowiadają na pytania dotyczące opcji inwestycyjnych i potencjalnych zagrożeń
  • Polecają inwestycje klientom lub wybierają inwestycje w ich imieniu
  • Pomagają klientom zaplanować konkretne okoliczności, takie jak wydatki na edukację lub emeryturę
  • Monitorują konta klientów i ustalają, czy potrzebne są zmiany, aby poprawić wydajność konta lub dostosować zmiany w życiu, takie jak zawarcie małżeństwa lub posiadanie dzieci
  • Badania możliwości inwestycyjnych.

Chociaż większość doradców finansowych oferuje porady dotyczące szerokiego zakresu tematów, niektórzy specjalizują się w obszarach takich jak emerytury lub zarządzanie ryzykiem (oceniając, jak chętnie inwestor ma podejmować ryzyko i odpowiednio dostosowując inwestycje).

Po zainwestowaniu środków klienta, doradca finansowy, a także klient, otrzymują regularne raporty o inwestycjach. Monitorują inwestycje klienta i zwykle spotykają się z każdym klientem, co najmniej raz w roku, aby poinformować go o potencjalnych inwestycjach i dostosować plan finansowy ze względu na zmienioną sytuację klienta lub z powodu zmiany opcji inwestycyjnych.

Wiele osób poświęca wiele czasu na marketing swoich usług i spotyka potencjalnych klientów, organizując seminaria lub poprzez sieci biznesowe i społecznościowe. Wielu doradców finansowych posiada licencję na bezpośrednie kupowanie i sprzedawanie produktów finansowych, takich jak akcje, obligacje, i ubezpieczenia. W zależności od umowy, którą zawarli ze swoimi klientami, doradcy mogą mieć zgodę klientów na podejmowanie decyzji dotyczących kupowania i sprzedawania akcji i obligacji.

Jakie jest miejsce pracy doradcy finansowego?

Doradcy finansowi zazwyczaj pracują w biurach, a około jedna czwarta doradców finansowych to osoby samozatrudnione. Wiele osób podróżuje również na konferencje lub wykłada na uczelniach, aby przyciągnąć więcej klientów. Większość doradców pracuje w pełnym wymiarze godzin, a 24% pracuje więcej niż 50 godzin tygodniowo. Często chodzą na spotkania wieczorami i w weekendy, aby spotkać się z obecnymi klientami lub spróbować wprowadzić nowych.